防范非法集资，这些常识要知道（一）

非法集资犯罪属于典型的涉众型经济犯罪，具有涉案金额大，受害人数多，作案周期长等特点，多数案件案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，参与集资群众损失惨重。那么，什么是非法集资？非法集资的常见手段有哪些？

什么是非法集资？

非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有关机关批准，向社会公众筹集资金的行为。主要有以下四个特征：

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常见手段有哪些？

1、承诺高额回报：不法分子通过暴利引诱许诺投资者高额回报，在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

2、编造虚假项目：不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着科技创新、绿色转型、乡村振兴等“落实政策”旗号，以元宇宙、NFT、虚拟货币、数字藏品、网上跨境证券交易等为噱头，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑公众。

3、以虚假宣传造势：不法分子在宣传上往往一掷千金，制造虚假声势，有的利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站；有的还通过网站、微博等网络平台和微信、QQ等即时通信工具传播虚假信息。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

4、利用亲情诱骗：非法集资参与人通过类似传销的手法，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋好友或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。